お金の相談
（30〜40代）
将来に向けた資産形成の「土台」を作る
キャリアや家庭を築き始めるこの年代は、将来に向けた資産形成の基盤を作る大切な時期です。漠然とした将来への不安を解消し、着実な一歩を踏み出すお手伝いをします。
- 資産形成の基礎
「お金は“貯める”だけでなく“働いてもらう”もの」という考え方に基づき、資産形成の基本を分かりやすく解説します。 - 家計の見直しと貯蓄習慣
無理なく続けられる家計管理の方法や、効果的な貯蓄習慣を身につけるためのアドバイスを行います。 - NISA・iDeCoの活用
少額から始められる非課税制度NISAや、節税メリットの大きいiDeCoの仕組みや活用法を具体的にご提案。長期的な視点での資産運用をスタートさせます。 - 住宅購入・教育資金の準備
人生における大きなイベントに向けた資金計画を立て、夢の実現をサポートします。
相談の流れ（全4ステップ）
- 初回面談（60分無料）
現在の家計状況、収入・支出、将来の夢（住宅購入、教育資金、老後資金など）を詳しくお伺いし、具体的な目標を明確にします。 - 家計の現状分析と貯蓄計画
現在の家計を分析し、無理なく効率的に貯蓄を増やせる方法を検討。具体的な貯蓄目標額と達成までの計画を立てます。 - 資産形成プランの提案
「お金に働いてもらう」という考え方に基づき、NISAやiDeCoなどの非課税制度を活用した長期的な資産運用プランをご提案します。 - 実行支援と定期的な見直し
提案したプランの実行をサポートし、必要に応じて金融機関の選定などもお手伝いします。ライフステージの変化に合わせて、定期的な見直しを行います。
