老後の相談
老後の相談サービス
あおばFPグループでは、お客様が安心して充実した老後を過ごせるよう、お金のことはもちろん、健康や一人になった時の不安、病気への備えなど、老後に関するあらゆるご相談を承っております。
お金の不安を解消する
- 老後資金の準備と運用
お客様のライフスタイルに合わせた老後資金の目標設定、iDeCoやNISAを活用した効率的な資産運用プランをご提案します。 - 年金・社会保障制度の理解
公的年金制度の仕組みや社会保障制度をわかりやすくご説明し、最適な活用方法を検討します。 - ライフプランニング
老後の収支シミュレーションで将来のお金の流れを「見える化」し、具体的な対策をサポートします。
健康と安心の老後をサポート
- 病気・介護への備え
医療費や介護費用に備える保険の見直し、貯蓄計画をご提案します。 - 一人になった時の不安
財産管理、住まいの選択肢、見守りサービス、任意後見制度など、多角的な視点からサポートを検討します。 - 遺言・相続の準備
ご自身の意思に沿った資産継承のための遺言書作成支援や、円満な相続のアドバイスを承ります。
相談の流れ
- 初回面談・目標設定（60分無料）
お客様の現在の状況や老後へのご希望・不安を詳しく伺い、具体的な目標を明確にします。 - 老後資金・安心プランの策定
目標達成に向けた老後資金の試算、年金・社会保障制度の活用、資産運用、医療・介護への備え、財産管理、遺言・相続準備など、総合的なプランをご提案します。 - 実行支援と継続的な見直し
策定したプランの実行をサポートし、必要に応じて専門家と連携。状況変化に応じた定期的な見直しも行い、長期的に安心をサポートします。
自分でチェック！10項目
- 老後資金の最終試算と確保
年金見込み額から老後の不足資金を算出し、ご自身のリスク許容度に応じて資産配分を調整する。 - 住宅ローンを完済するかしないかの判断
繰り上げ返済と資産運用のどちらが有利か検討し、将来に備えたリフォーム計画も立てる。 - 保険の再整理
お子様の独立などを機に死亡保障を減額し、医療や介護を重視した保険内容に見直しをする。 - 退職金の使い方計画
税金面も考慮して受け取り方法を選択し、大きな支出や資産運用への配分を決める。 - 健康状態の維持・改善
定期的な健康診断で病気を早期発見し、運動や食生活などの生活習慣を整える。 - 退職後の働き方・収入源確保
再雇用や副業など退職後の働き方を決め、必要なスキルや資格を定年前に取得しておく。 - 家計のスリム化と生活水準の調整
固定費を見直して家計をスリム化し、定年前から老後の生活レベルに慣れておく。 - 両親・家族の介護・相続準備
ご両親の介護方針や費用分担を決め、遺言や家族信託など法的な相続準備も進めておく。 - 人間関係と地域ネットワーク作り
趣味やボランティア、地域活動への参加を通じて、退職後の孤立を防ぐ人間関係を築いておく。 - エンディングノート・重要情報の整理
資産情報やパスワード、延命治療や葬儀の希望をエンディングノートにまとめて準備する。
