資産の相談
資産の相談サービス
あおばFPグループでは、お客様の大切な預貯金、不動産、有価証券や、iDeCo・NISAなど多岐にわたる「資産」全般に関するご相談を承っております。これらの資産を効果的に管理・運用し、お客様のライフプランや目標達成をサポートいたします。
資産配分で最適な資産運用
資産運用において、個別の金融商品の選択以上に重要となるのが、お客様の目標やリスク許容度に応じた「資産配分」です。
多くのiDeCoやNISAの利用者が元本確保型ファンドを選び、せっかくの非課税メリットを十分に活かせず、手数料負けしているケースも少なくありません。私たちは、お客様一人ひとりに最適な投資比率を見極めることで、効率的な資産形成を支援します。
- ポートフォリオの最適化
有価証券（株や債券など）、不動産、預貯金といった様々な資産クラスを組み合わせ、お客様の「資産」全体のバランスを最適化します。長期的な視点での積立投資の重要性も丁寧にお伝えし、継続的な資産形成を支援いたします。 - iDeCo・NISAの活用
節税メリットのあるiDeCo（個人型確定拠出年金）やNISA（少額投資非課税制度）といった非課税制度を最大限に活用し、お客様に合った最適なポートフォリオ（資産の組み合わせ）を提案します。
相談の流れ
- 初回面談（60分無料）
インタビューシートを用いてお客様の現在の資産状況、家計、将来の目標（例：住宅購入、教育資金、老後資金）などを詳しくお伺いします。 - 現状分析と課題の明確化
把握した情報に基づき、現在の資産状況や運用方法がお客様の目標達成にどの程度貢献できるかを分析し、潜在的な課題やリスクを明確にします。 - アセットアロケーションの提案
お客様の目標とリスク許容度に合わせて、預貯金、不動産、有価証券の最適な配分を具体的に提案します。分かりやすい「アセットアロケーション提案書」としてお渡しします。 - 実行支援と定期的な見直し
提案したプランの実行をサポートし、必要に応じて金融機関の選定などもお手伝いします。また、市場環境やお客様の状況変化に応じて、定期的な見直しと調整を行います。
